أطلق بنك البحرين الإسلامي (BisB)، البنك الرائد في تقديم الخدمات المصرفية الرقمية الإسلامية المبتكرة والمبسطة بمملكة البحرين، رسميًا إطار عمل مالي مستدام، والذي يمثل محطة بارزة في مسيرة التزامه بالممارسات المصرفية المسؤولة والهادفة.
وقد وُضع هذا الإطار بالتعاون مع بنك ستاندرد تشارترد، بصفته مستشارًا لهيكلة الاستدامة، ومن ثم تمت المصادقة عليه بشكل مستقل من خلال رأي طرف ثانٍ صادر عن شركة ISS Corporate Solutions، وهو ما يؤكد على التزام الإطار بالمعايير الدولية للتمويل المستدام.
وبموجب إطار العمل الجديد، سيتمكن بنك البحرين الإسلامي من تمويل المشاريع والأنشطة المُصنفة كخضراء أو اجتماعية أو مستدامة.، كما يُمكّن هذا الإطار أيضًا من إصدار صكوك خضراء، اجتماعية أو مستدامة تتوافق مع مبادئ السندات الخضراء الصادرة عن هيئة أسواق المال الدولية (يونيو 2025)، ومبادئ السندات الاجتماعية (يونيو 2025)، وإرشادات سندات الاستدامة (2021)، بالإضافة إلى مبادئ التمويلات الخضراء الصادرة عن هيئة أسواق المال البريطانية (مارس 2025)، ومبادئ التمويلات الاجتماعية (مارس 2025).
كما يوفر هذا الإطار منصة قوية للبنك لإصدار أدوات الدين الخضراء والاجتماعية والمستدامة مثل الصكوك، والتي يمكن استخدامها لتمويل أو إعادة تمويل المشاريع المستدامة المؤهلة، بما يُعد مرجعاً معتمداً لتصنيف الإيرادات والأصول المستدامة لبنك البحرين الإسلامي.
وبهذه المناسبة، صرّحت فاطمة العلوي الرئيس التنفيذي لبنك البحرين الإسلامي قائلةً: “يُمثل إطلاق إطار عمل التمويل المستدام خطوةً هامةً نحو دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في صميم أنشطتنا التمويلية، حيث تعكس هذه المبادرة رؤيتنا المتمثلة في تحقيق قيمة طويلة الأمد، ليس لأصحاب المصلحة فحسب، بل للمجتمع والبيئة على نطاق أوسع. كما من شأن ذلك أن يُمكّننا من تخصيص رأس المال بكفاءة أكبر، وإحداث أثر ملموس، والمساهمة بفاعلية في تحقيق أهداف التنمية المستدامة الوطنية”.
ومن خلال تطبيق إطار العمل الجديد، سيتمكن بنك البحرين الإسلامي الآن من تقييم وتصنيف المشاريع المؤهلة عبر قطاعات الطاقة المتجددة، والنقل النظيف، والمباني الخضراء، علاوة على مبادرات التوظيف. ويقوم الإطار على أربع ركائز أساسية وهي، الأولى: “استخدام العائدات”، لتحديد معايير واضحة لتخصيص الأموال للمشاريع المستدامة المؤهلة. والثانية: “تقييم واختيار المشاريع”، التي تتضمن تنفيذ فحص دقيق لتحديد المشاريع ذات الأثر البيئي والاجتماعي الهادف. بالإضافة إلى ما سبق، يُحدد محور “إدارة العائدات” آليات الاستخدام الأمثل للأموال بكل شفافية، بينما يضمن محور “التقارير” الحفاظ على إفصاحات منتظمة حول استخدام الأموال ونتائج المشاريع.
ويسعى بنك البحرين الإسلامي إلى تعزيز إدارة المخاطر، وزيادة المساءلة، ودعم الجهود الوطنية والعالمية الساعية إلى توفير نظام مالي أكثر شمولاً ومرونة، عن طريق دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في جميع عملياته.
وقد صرح أمير ديري رئيس تنفيذي للشؤون المالية والاستراتيجية في بنك البحرين الإسلامي قائلاً: “يُمثل هذا الإطار لحظةً فارقةً في مسيرتنا نحو التمويل المستدام، وانعكاسًا حقيقيًا لالتزام بنك البحرين الإسلامي بتحقيق النجاح.
كما يمثل هذا الإطار منصةً قويةً وموثوقةً لتوجيه رأس المال نحو مشاريع هادفة تخدم مجتمعاتنا وبيئتنا. ومن خلال التوافق مع معايير الاستدامة العالمية والمبادئ الأخلاقية للتمويل الإسلامي، نضمن أن كل قرار نتخذه يُسهم في تحقيق قيمة حقيقية ومستدامة، حيث يوفر هذا الإطار شفافيةً أكبر، وإدارةً منضبطةً للأموال، وتقدمًا ملموسًا نحو أهدافنا المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
نحن فخورون بدورنا في تعزيز رؤية مملكة البحرين للاستدامة، والمساهمة في تشكيل منظومة مالية مستدامة تتمتع بالمسؤولية والشمولية، ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.”
ومن جانبه قال الدكتور بطرس كلنك، الرئيس التنفيذي لبنك ستاندرد تشارترد البحرين:”يسعدنا أن ندعم بنك البحرين الإسلامي في تطوير إطار العمل المالي المستدام والذي يتيح له إصدار أدوات الدين الخضراء والاجتماعية والمستدامة بما يتماشى مع المعايير العالمية. ومن خلال هذا الإطار، أصبح بإمكان البنك الوصول إلى أسواق رأس المال المستدامة لتمويل المشاريع التي تحقق فوائد بيئية واجتماعية ملموسة. وبصفتنا مستشار هيكلة الإستدامة، يفخر بنك ستاندرد تشارترد بتسخير خبراته العالمية في دعم منظومة التمويل المستدام في مملكة البحرين، والمساهمة في تحقيق رؤيتها نحو اقتصاد أكثر شمولاً ومرونة.”
فيما أعرب فريق التمويل المستدام للشركات لدى شركة ISS Corporate Solutions عن اعتزازه بالتعاون مع بنك البحرين الإسلامي لإطلاق أول إطار عمل مالي مستدام، يُحدد المشاريع المؤهلة لاستخدام العائدات المتمثلة في المشاريع البيئية والاجتماعية المُختلفة، كالمباني الخضراء، والطاقة المتجددة، والنقل النظيف، وتوليد فرص العمل، والإسكان، ومشاريع الوصول إلى الخدمات الأساسية.
يأتي هذا التعاون مع بنك البحرين الإسلامي (BisB)، الفرع الإسلامي لبنك البحرين الوطني (NBB)، بعد الإطلاق الناجح لأول إطار عمل مالي مستدام لبنك البحرين الوطني، والذي تم التحقق منه أيضًا من قِبل شركة ISS-Corporate. ومع الكشف عن هذا الإطار، يُظهر بنك البحرين الإسلامي التزامه بتعبئة التمويل وفقًا للمعايير العالمية وقيم التمويل الإسلامي للمساهمة في الانتقال إلى اقتصاد منخفض الكربون في البحرين، وتحقيق رؤية البحرين 2030، وأهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة.
ويجسد إطلاق إطار عمل التمويل المستدام على التزام بنك البحرين الإسلامي بتقديم خدمات مصرفية مسؤولة، كما يؤكد على دوره في دفع عجلة التقدم المستدام داخل المملكة وعلى مستوى دول المنطقة.
